Ein umfassendes Dienstleistungsangebot

Um Sie beim Vermögensaufbau optimal unterstützen zu können, müssen Sie zunächst die für Sie passende Anlagestrategie wählen.

Dabei werden in einem ersten Schritt nicht nur Ihre Risikobereitschaft und Ihre Renditeerwartungen ermittelt, sondern auch Ihre bisherigen Anlagen berücksichtigt. Auch die Höhe der liquiden Mittel und der jeweilige Anlagehorizont der bestehenden Anlagen werden für den zukünftigen Vermögensaufbau berücksichtigt.

Hervorzuheben ist, dass wir besonderen Wert auf einen transparenten und nachhaltigen Kapitalschutz legen.

Eine flexible und unmittelbare Anpassungsfähigkeit in der Vermögensverwaltung erweist sich in den sich immer schneller verändernden Märkten als äusserst wertvoll. Dadurch können wir die Anlagestrategie problemlos an aktuelle Marktbedingungen oder -veränderungen sowie an Ihre persönliche finanzielle Situation anpassen.

Wir verstehen uns als kreativer und partnerschaftlicher Begleiter unserer Mandanten.

Wir arbeiten eng mit den jeweiligen Spezialisten zusammen, um optimale Beratungsleistungen erbringen zu können.

• Unser Ziel ist es, für unsere Kunden eine sinnvolle und kreative Lösung zu finden.
• Unser weiteres Ziel ist es, einen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnittenen Anlagevorschlag zu entwickeln.

Beratungsmandate

Durch den Online-Zugriff auf das Depot ist der Kunde sein eigener Vermögensverwalter. Die Kundinnen und Kunden profitieren von unserer persönlichen Beratung, Marktanalyse und Portfolioüberwachung, treffen aber die Anlageentscheide selbst und setzen diese um.

Wir liefern nicht nur auf die individuellen Bedürfnisse zugeschnittene Anlagevorschläge, sondern auch Einschätzungen der Märkte und möglicher Chancen. Gleichzeitig überprüfen wir das Portfolio regelmässig auf die Qualität und mögliche Risiken.

Diskretionäre Mandate

Im Gegensatz zu einem Beratungsmandat verwalten wir Ihr Vermögen für Sie gemäss Ihren Anlagerichtlinien. Sie haben jederzeit volle Kontrolle und Transparenz über die Performance Ihrer professionell verwalteten Strategie und können diese jederzeit nachverfolgen und somit nachvollziehen.

Zudem sind wir Ihnen jederzeit behilflich, die Performance mit anderen Anlagen oder mit dem entsprechenden Index (Benchmark) zu vergleichen..

Damit Sie Ihr Vermögen optimal vermehren können, werden die von uns verwalteten Anlagen laufend überprüft und bei bedarf der jeweiligen Marktsituation angepasst. Dabei stellen wir sicher, dass die Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie jederzeit vollumfänglich eingehalten und gewährleistet wird.

Hinweis: Bei Bedarf können wir Ihnen verschiedene Depotbanken zur Auswahl vorschlagen. Dabei handelt es sich um Banken, bei denen wir auf Wunsch unserer Kundinnen und Kunden deutliche Gebührenreduzierungen erreichen konnten.

Mit einer beschränkten Vollmacht ermächtigen Sie uns lediglich, in beschränktem Umfang über Ihr Bankguthaben zu verfügen, d.h. im Rahmen der uns erteilten Anlagerichtlinien Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen, um auf veränderte Bedingungen zeitnah reagieren zu können.

Anlagerichtlinien

Unsere Transparenz ist Ihr Vorteil: Dank transparenter Anlagerichtlinien und Gebühren können Sie die Entwicklung Ihrer professionell verwalteten Strategie jederzeit nachvollziehen.

Wir überwachen sehr sorgfältig die Anlagerichtlinien.

Unser Anlageausschuss legt die strategische Asset Allocation sowie die Bandbreiten der taktischen Asset Allocation über alle Anlageklassen (Länder- und/oder Sektorebene) fest.

Wenn Sie Fragen haben, Informationen wünschen oder einfach nur die Marktsituation und Strategie mit uns besprechen möchten, freuen wir uns immer über Ihren Anruf.

Bei besonderen Marktereignissen informieren wir Sie auf Wunsch auch telefonisch.

Es ist uns wichtig, dass Ihr persönlicher Berater und Portfoliomanager jederzeit für Sie erreichbar und ansprechbar ist.

Wir bei AGFIF leben ausschliesslich vom Vertrauen unserer Kunden und der Verantwortung, die uns übertragen wird. Deshalb können sich unsere Kunden jederzeit direkt an ihren persönlichen Berater und Portfoliomanager wenden. Sei es, um sich über Marktentwicklungen zu informieren, den Stand des Anlageportfolios zu erfahren oder Anlageentscheidungen zu kommunizieren. Für uns ist das mehr als eine Selbstverständlichkeit.

Wir sehen es als unseren Service und unsere Pflicht an, Ihr Vertrauen als Kunde jederzeit zu rechtfertigen.

AGFIF-Kunden haben jederzeit Zugang zu ihrem Depot bei ihrer bevorzugten Depotbank. Damit ist gewährleistet, dass sich der Kunde laufend, einfach und transparent über die Entwicklung informieren kann.

Wir senden Ihnen Ihre Depotauszüge auch per Post oder E-Mail zu: monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder auf Wunsch auch jährlich. Ihr persönlicher Berater erläutert Ihnen gerne die Entwicklung und Veränderungen Ihres Anlageportfolios.

Hinweis: Damit Sie Ihr Anlagevermögen im Auge behalten und Ihr Depot täglich kontrollieren können, empfiehlt es sich, eine Bank zu wählen, die über ein gutes E-Banking-System verfügt.

Falls Sie auf den E-Banking-Zugang verzichten möchten oder diesen nicht nutzen können, stehen wir Ihnen für regelmässige Depotbesprechungen zur Verfügung und Ihre Bank sendet Ihnen vorab Ihren Depotauszug zu. Die darin aufgeführten Anlagen können wir mit Ihnen besprechen.

Die regelmässige und detaillierte Analyse Ihrer Wertpapieranlagen sowie unsere umfassende Beratung und Betreuung sind somit jederzeit gewährleistet.

So haben Sie bei Ihrer Hausbank jederzeit den Überblick über Ihren Vermögensstand und wissen, wie Ihr Vermögen angelegt und verwaltet wird.

Die AGFIF ist ein kompetenter Partner für komplexe Kundenmandate.

Komplexe Anlagemandate

Für eine effiziente Vermögensverwaltung muss zunächst sorgfältig abgeklärt werden, wie stark Ihr Vermögen wachsen soll (Rendite), welches Risiko Sie einzugehen bereit sind (Risikobereitschaft) und welches Risiko akzeptabel ist (Risikofähigkeit). Schliesslich muss festgelegt werden, wie lange das Vermögen angelegt werden soll (Duration).

Auf dieser Basis können einfachere oder komplexere Mandate definiert werden, um eine optimale Vermögensverwaltung zu entwickeln und umzusetzen.

Im Aktienresearch arbeiten wir mit externen Wertpapierspezialisten zusammen und erhalten von diesen Experten fundierte Fundamentaldaten in der Aktienanalyse und im Marktresearch.

Hinweis: Komplexere Anlageklassen und Anlageinstrumente erfordern eine angemessene Due Diligence. Investitionen in komplexe oder nicht-traditionelle Anlageklassen wie Derivate, Private Equity, Hedgefonds etc. sind spezifische Strategien für bestimmte Kunden oder Kundenprofile, um die Portfoliorendite zu maximieren. In einer anhaltenden Niedrigzins- und Niedrigrenditephase sind solche Massnahmen nur dann geeignet, wenn die Rahmenbedingungen stimmen.

Weitere Dienstleistungen
Über unsere Partner bietet sich Gelegenheit auch fachübergreifende Beratungen und Dienstleistungen einzuholen, in den Bereichen Vermögens- und Steuerplanung, Treuhanddienste, Erb- und Nachlassplanung sowie Immobilienmanagement. Letzteres über die Grund und Boden AG.

AGFIF stützt sich bei Bedarf auf ein Netzwerk von spezialisierten Partnern.

Die AGFIF tritt als bankenunabhängiger Vermögensverwalter auf.

Als Kunde haben Sie Ihre Guthaben und Depots bei einer oder mehreren Banken Ihrer Wahl.

Sie haben einen Depotvertrag mit diesem Drittanbieter mit den üblichen Depotführungsgebühren. Mittels einer eingeschränkten Handlungsvollmacht, beauftragen Sie uns mit der Überwachung und Verwaltung Ihrer Anlagen bei der jeweiligen depotführenden Bank.

Unsere Anlageentscheidungen treffen wir auf der Grundlage der von uns entwickelten und mit Ihnen abgestimmten Anlagestrategie. Dadurch können wir Ihr Vermögen effizient verwalten.

Sicherheit: Zu Ihrem Schutz können wir ohne Ihre Zustimmung keine Gelder überweisen oder darüber verfügen.

AGFIF legt grossen Wert auf Unabhängigkeit um Interessenkonflikte zu vermeiden.

AGIFIF ist daher keiner Bank verpflichtet, Kunden an eine Bank zu verweisen oder zu vermitteln oder deren Anlageprodukte zu verkaufen, zu empfehlen oder zu vermitteln.

Wir überlassen Ihnen die Wahl der für Sie am besten geeigneten Depotbank. Es ist jedoch sinnvoll, vorgängig die Transaktionskosten der gewählten Bank zu prüfen und zu vergleichen. Dies ist auch wichtig, um Ihr Vermögen bestmöglich vor unnötigen Kosten zu schützen.